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#中国有钱人都担心的CRS,美国人担不担心?#
专家对话:2019年美国籍客户如何应对中国CRS?

珂:Vivi,我记得美国籍客户是适用FATCA,CRS美国并未加入,如果客户不属于中国税收居民,也就是说国内的CRS申报对客户本人不会造成直接影响对吗?  

Vivi:首先看看他是什么护照持有人,在中国一年一般多少天?  

珂:美国护照,据我所知在一年在中国居住时间超过183天。  

Vivi:从2019年开始,在国内超过183天也属于中国的税务居民。但如果没有连续满五年都是税务居民的话,境外的个人收入,是不需要在国内申报纳税的。(综合所得类型的收入除外,要具体情况具体分析)  
另外,由于客户是美国护照持有者,属于美国税务居民,全球收入要在美国纳税,美国境外的资产也是要申报的,但不一定要纳税。

珂:那我的理解就是只要客户在中国不满5年,其实可以不用太过担心CRS影响对吧?  

Vivi:技术上来看,他的境外金融信息可能会被交换到中国,因为他存在既是中国税务居民,又是美国税务居民的情况。 但是,就算境外金融信息交换回中国,目前也没有纳税义务,因为还没满五年。  
实操来看,一般客户在金融机构开户时,对自己税务居民身份填写的时候,很可能选美国,所以,信息不对称的情况,也不会被交换。

中国CRS时间.jpg

本期出场专家介绍:
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中国有钱人都担心的CRS,美国人担不担心? https://www.helenjia.com/item/3610.html
2019-06-19 20:01:57 转发链接 匿名评论
#艾瑞咨询:中国8090后的财富管理之道#
80后:赡老抚幼离不开财富规划
“上有老下有小”逐渐成为一部分80后的家庭状态。调研显示,在这些需要同时赡养父母和抚养子女的80后当中,94.9%的人拥有理财习惯;90.7%的人持勤劳的理财态度,会主动挑选理财方式和理财产品并进行比较,尽可能地寻求收益最大化,他们持有的理财产品数量主要集中在2-4种,具有一定的财富配置意识。来自长辈与后辈两方面的责任加重了80后的经济压力,而财富规划让他们能够更为精明地平衡资金支出。
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90后:做好财富规划,拥有经济实力为爱好买单
调研中发现,89.7%的90后认为人生不只有工作,电影、旅行、健身、阅读、动漫、桌游……他们的爱好多元广泛。除了兴趣和时间两要素,爱好的培养仍与金钱密切相关。数据显示,90后在爱好方面月均支出1343.7元。90后中约有3/4认为兴趣爱好不会给自己造成经济负担,这主要得益于日常财富规划,合理的资金分配与利用为爱好落地提供了资金基础;而对于认为兴趣爱好会给自身造成经济压力的90后来说,平时花钱大手大脚、缺乏经济规划是其自省后的主要原因。90.jpg
8090后配置最普遍、配置金额最高的是互联网理财产品
数据显示,8090后理财用户中,64.6%的人目前正在投资互联网理财产品,同时有39.0%的人投资金额最高的产品也是互联网理财,广度和深度的双向第一说明了互联网理财产品在8090后理财用户中备受青睐。而对于银行理财产品而言,虽然56.7%的8090后理财用户会选择配置,但仅有13.8%的用户将其作为自己最主要的理财产品。而对于其他产品而言,8090后的理财用户也多会进行配置,但很少将他们作为最主要的、金额占比最高的产品。最多.jpg

艾瑞咨询:中国8090后的财富管理之道 https://www.helenjia.com/item/3602.html
2019-06-16 19:39:28 转发链接 匿名评论
#中国电影票房9年来首现负增长,观影人次同期减少约1亿#
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2019年1月—5月中国电影分账票房(不含服务费)和观影人次的同比增速均为负,出现2011年来首次下降。2019年1-5月,中国电影分账票房(不含服务费)累计249.41亿元,同比下降6.35%。在观影人次方面, 2019年1月—5月观影人数仅为6.89亿人次,相比2018年同期减少了约1亿人次。 在2019年1月—5月上映的影片中,除了《流浪地球》《复仇者联盟4》等热门电影拿到不错的票房外,其他电影表现均低于预期。票房达10亿以上的电影只有6部:《流浪地球》(46.5亿)、《复仇者联盟4》(42.2亿)《疯狂的外星人》(22亿)、《飞驰人生》(17.2亿)、《大黄蜂》(11.5亿)、《惊奇队长》(10.3亿)。 与此同时,国外票房也不景气。根据Box Office Mojo数据,2019年第一季度,美国票房同比下降12.6%,连续两年下滑,中美票房差距正在缩小。据普华永道预测显示,中国将在明年成为全球最大电影市场,电影票房收入将达到 122.8 亿美元,超过美国的 119.3 亿美元。

中国电影票房9年来首现负增长,观影人次同期减少约1亿 https://www.helenjia.com/item/3601.html
2019-06-16 19:23:20 转发链接 匿名评论
#违规使用外汇大曝光:浙江富豪花3亿境外购房,被罚2497万#
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在人民币汇率走低的背景下,国家外汇管理局继续加强外汇市场监管并严厉打击虚假、欺骗性外汇交易。据国家外汇管理局网站20日消息,根据相关法规,国家外汇管理局发布17起外汇违规案例通报。 根据《中华人民共和国反洗钱法》(中华人民共和国主席令第五十六号)和《中华人民共和国外汇管理条例》(中华人民共和国国务院令第532号),国家外汇管理局加强外汇市场监管,严厉打击虚假、欺骗性外汇交易,维护外汇市场健康良性秩序。根据《中华人民共和国政府信息公开条例》(中华人民共和国国务院令第711号)等相关规定,现将部分违规典型案件通报如下:

案例1:南京银行上海浦东支行虚假转口贸易付汇案
2016年2月至3月,南京银行上海浦东支行凭企业虚假提单办理转口贸易付汇业务。 该行上述行为违反《外汇管理条例》第十二条。根据《外汇管理条例》第四十七条,处以罚没款80万元人民币。

案例2:农业银行宁波市分行虚假转口贸易付汇案
2016年9月至2017年9月,农业银行宁波市分行凭企业无效提单或重复单证办理转口贸易付汇业务,未按规定在同一银行网点办理转口贸易收付汇业务。 该行上述行为违反《外汇管理条例》第十二条、《国家外汇管理局关于进一步促进贸易投资便利化完善真实性审核的通知》第五条。根据《外汇管理条例》第四十七条,责令改正,处以罚没款64.48万元人民币。

案例3:工商银行南昌北京西路支行虚假转口贸易付汇案
2016年9月至2017年10月,工商银行南昌北京西路支行凭企业虚假提单办理转口贸易付汇业务。 该行上述行为违反《外汇管理条例》第十二条。根据《外汇管理条例》第四十七条,责令改正,处以罚没款111.54万元人民币。

案例4:兴业银行台州分行违规办理内保外贷案
2015年4月至2016年5月,兴业银行台州分行在办理内保外贷签约及履约付汇业务时,未尽审核责任,未按规定对贷款资金用途、预计还款资金来源、担保履约可能性及相关交易背景进行尽职审核和调查。 该行上述行为违反《跨境担保外汇管理规定》第十二条及第二十八条。根据《外汇管理条例》第四十七条,责令改正,处以罚没款95.31万元人民币。

案例5:招商银行杭州分行个人分拆售付汇案
2016年1月至11月,招商银行杭州分行违规为客户利用303名境内个人年度购汇额度办理分拆售付汇业务。 该行上述行为违反《个人外汇管理办法》第七条。根据《外汇管理条例》第四十七条,责令改正,处以罚没款100万元人民币。

案例6:山东清源集团有限公司逃汇案
2016年5月,山东清源集团有限公司使用虚假合同、发票、提单,虚构贸易背景对外付汇955.5万美元。 该行为违反《外汇管理条例》第十二条,构成逃汇行为。根据《外汇管理条例》第三十九条,处以罚款309.74万元人民币。处罚信息纳入中国人民银行征信系统。

案例7:广州飏帆贸易有限公司逃汇案
2016年5月至2017年6月,广州飏帆贸易有限公司使用虚假提单,虚构贸易背景对外付汇9285.8万美元。 该行为违反《外汇管理条例》第十二条,构成逃汇行为。根据《外汇管理条例》第三十九条,处以罚款3734万元人民币。处罚信息纳入中国人民银行征信系统。

案例8:乡村基(重庆)投资有限公司逃汇案
2016年11月至2017年3月,乡村基(重庆)投资有限公司实际控制人未按规定办理境外投资外汇登记及变更登记,违规向境外母公司汇出利润,金额合计885.99万美元。 该行为违反《外汇管理条例》第十六条,构成逃汇行为。根据《外汇管理条例》第三十九条,处以罚款302万元人民币。处罚信息纳入中国人民银行征信系统。

案例9:宁波慧力国际贸易有限公司逃汇案
2017年2月至2018年3月,宁波慧力国际贸易有限公司使用虚假提单,虚构贸易背景对外付汇1565.62万美元。 该行为违反《外汇管理条例》第十二条,构成逃汇行为。根据《外汇管理条例》第三十九条,处以罚款509.84万元人民币。处罚信息纳入中国人民银行征信系统。

案例10:北京欣华阳商贸有限公司逃汇案
2017年5月,北京欣华阳商贸有限公司使用无效提单,虚构贸易背景对外付汇619万美元。 该行为违反《外汇管理条例》第十二条,构成逃汇行为。根据《外汇管理条例》第三十九条,处以罚款213.65万元人民币。处罚信息纳入中国人民银行征信系统。

案例11:泰豪电源技术有限公司逃汇案
2017年5月,泰豪电源技术有限公司使用虚假提单,虚构贸易背景对外付汇200万欧元。 该行为违反《外汇管理条例》第十二条,构成逃汇行为。根据《外汇管理条例》第三十九条,处以罚款80万元人民币。处罚信息纳入中国人民银行征信系统。

案例12:四川籍刘某非法买卖外汇案
2014年6月至2015年8月,刘某通过地下钱庄分12笔汇入767.17万港元。 该行为违反《个人外汇管理办法》第三十条,构成非法买卖外汇行为。根据《外汇管理条例》第四十五条,处以罚款49.14万元人民币。对其实施“关注名单”管理,并纳入中国人民银行征信系统。

案例13:湖北籍曹某非法买卖外汇案
2015年7月至2016年3月,曹某通过地下钱庄非法买卖港元34笔,金额合计899.32万元人民币。 该行为违反《个人外汇管理办法》第三十条,构成非法买卖外汇行为。根据《外汇管理条例》第四十五条,处以罚款71.95万元人民币。对其实施“关注名单”管理,并纳入中国人民银行征信系统。

案例14:重庆籍彭某非法买卖外汇案
2015年9月至12月,彭某通过地下钱庄购买美元16笔汇往境外,金额合计1383.58万元人民币。 该行为违反《个人外汇管理办法》第三十条,构成非法买卖外汇行为。根据《外汇管理条例》第四十五条,处以罚款96.85万元人民币。对其实施“关注名单”管理,并纳入中国人民银行征信系统。

案例15:安徽籍张某非法买卖外汇案
2017年1月至2018年4月,张某通过地下钱庄多次非法买卖港元,金额合计376.24万元人民币。 该行为违反《个人外汇管理办法》第三十条,构成非法买卖外汇行为。根据《外汇管理条例》第四十五条,处以罚款45.2万元人民币。对其实施“关注名单”管理,并纳入中国人民银行征信系统。

案例16:浙江籍洪某私自买卖外汇案
2011年2月至2015年10月,洪某向他人账户支付3.12亿元人民币,私自购买外汇,用于在境外购买房产等。 该行为违反《个人外汇管理办法》第三十条,构成私自买卖外汇行为。根据《外汇管理条例》第四十五条,处以罚款2497万元人民币。对其实施“关注名单”管理,并纳入中国人民银行征信系统。

案例17:广东籍孙某分拆逃汇案
2016年1月至2017年7月,孙某利用34名境内个人的个人年度购汇额度,将个人资金分拆购汇后汇往境外账户,非法转移资金合计244.62万美元,用于境外投资等。 该行为违反《个人外汇管理办法》第七条,构成逃汇行为。根据《外汇管理条例》第三十九条,处以罚款83万元人民币。对其实施“关注名单”管理,并纳入中国人民银行征信系统。

违规使用外汇大曝光:浙江富豪花3亿境外购房,被罚2497万 https://www.helenjia.com/item/3599.html
2019-06-16 18:52:29 转发链接 匿名评论
#55岁牛散被罚1.17亿 5年前靠内幕交易狂赚5875万#
据微信公众号“中国基金报”(ID:chinafundnews)6月16日消息,私下组局笼络董事长董秘、套取内幕消息炒股挣钱,对于很多超级大牛散而言,这些都曾是资本江湖上玩的最多、也最有常见的套路了。如今,这种套路已经不奏效了,甚至还会让自以为缜密布局的老手们栽了跟头。 近日,证监会披露的一则处罚书揭示了牛散郭海向董事长和董秘套取高送转、并购重组的内幕消息后疯狂买股的详细过程。为了掩人耳目,这位牛散还刻意避开自己的炒股账户,反而借用父母、外婆、弟弟和妻妹等亲属的5个账户形成交易账户组,集中大量买入有内幕消息的上市公司标的。
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值得注意的是,尽管上述内幕交易发生时间是在五年前,而郭海也试图通过发生时间过长而超过法定追诉时效的理由来摆脱被问责。不过监管方面却表示,涉案交易行为终了于2014年3月12日,但证监会当年发现相关违法线索并启动调查,并未超过法定追诉时效。 最终,证监会对内幕交易人郭海做出处罚决定,责令郭海依法处理非法持有的股票,对郭海没收违法所得58,751,759.57元,并处以58,751,759.57元罚款。

55岁牛散被罚1.17亿 5年前靠内幕交易狂赚5875万 https://www.helenjia.com/item/3598.html
2019-06-16 18:23:44 转发链接 匿名评论
#瑞信《全球财富报告》:中国中产阶级人数达1.09亿名,超美9200万居全球第一位#
瑞信《全球财富报告》:中国中产阶级人数达1.09亿名,超美9200万居全球第一位
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根据瑞信的全球财富报告,过去十八年,中国每位成年人的财富增长了11倍(从4,000美元增长到今天的近50,000美元),而印度仅增长了四倍(从1,826美元增长到7,024美元)。中国财富总额从2000年的3.7万亿美元增长至2018年的51.9万亿美元,而印度则从1万亿美元增长至2018年的5.9万亿美元。

瑞信《全球财富报告》:中国中产阶级人数达1.09亿名,超美9200万居全球第一位 https://www.helenjia.com/item/3596.html
2019-06-15 18:39:46 转发链接 匿名评论
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