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#胡润研究院:中国大陆亿元资产超高净值家庭有11万户,广东超一万户排名第二#
6月27日消息,建信信托与胡润研究院联合发布《2019中国家族财富可持续发展报告——聚焦家族信托》(China Family Legacy Wealth Management 2019 - The Era of Family Trust)。这份专业市场调研报告主要研究了中国超高净值人群的基本特征、对家族财富管理的需求、对家族信托的认知与期待,以及境内家族信托的发展现状与前景等。
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截至2017年12月31日,中国大陆地区拥有亿元资产的超高净值家庭数量达到11万户,同比增长11.2%。 从省市分布看,北京、广东、上海、浙江的超高净值家庭数量最多,均超过1万户。北京仍然是拥有最多亿元资产超高净值家庭的地区,比2017年增加2,500户,达到19,900户,增幅14.4%。
从省市分布看,北京、广东、上海、浙江的超高净值家庭数量最多,均超过1万户。北京仍然是拥有最多亿元资产超高净值家庭的地区,比2017年增加2,500户,达到19,900户,增幅14.4%,其中拥有亿元可投资资产的超高净值家庭数量有11,700户;广东第二,亿元资产超高净值家庭比2017年增加1,700户,达到17,400户,增幅10.8%,其中拥有亿元可投资资产的超高净值家庭数量有10,200户;上海第三,亿元资产超高净值家庭比2017年增加1,900户,达到16,700户,增幅12.8%,其中拥有亿元可投资资产的超高净值家庭数量有9,840户;浙江第四,亿元资产超高净值家庭比2017年增加1,500户,达到13,500户,增幅12.5%,其中拥有亿元可投资资产的超高净值家庭数量有7,950户。从区域分布看,华东区域的超高净值家庭数量最高,达到4.9万户,占大陆地区总户数的37.1%。(根据《2018胡润财富报告》) 胡润百富董事长兼首席调研员胡润表示:“中国未来30年将有60万亿财富由第一代创始人传给第二代,这是家族信托发展的巨大机遇。”

报告亮点

亮点1 深入思考家族财富的内涵
家族财富管理要实现的不仅是财富投资风险与收益的匹配,更是对财富的长远规划。有别于传统的财富管理,它包含以下四个特征:复杂多元的服务内容、稳健持续的服务诉求、永续传承的服务目标、回馈社会的服务宗旨。
 
亮点2 提出家族财富可持续发展之道
家族财富可持续发展,不仅仅是家族内的财富传承,还可以延伸为家族财富的社会贡献与社会影响力,即以公益慈善的方式,将家族财富回馈于社会,促进社会的良性发展。通过这种家族与社会的互动,宣传和塑造了家族良好的社会形象,同时也对社会大众产生积极的示范效应,最终实现家族的社会影响力,为家族财富可持续发展赋能,塑造“百年家族品牌”。 有别于传统的慈善捐赠,慈善信托兼具家族财富传承和慈善公益的复合效益,其最大的优势是可以利用信托制度安全、灵活、高效、透明、持久的特点,更好地根据委托人的意愿开展慈善活动,实现物质财富和精神财富的共同延续。

亮点3 面对家族财富管理的复杂多元需求,打造“ 一式三化”的解决方案,即财富管理机构要向全面一站式、专业化、定制化、全球化发展
企业家财富类型多样,家庭结构相对复杂,面临全球范围内资产配置的需求和家族企业传承的挑战。受限于自身专业规划能力不足、精力有限等原因,他们希望财富管理机构可以提供全面一站式的服务,这需要家族财富管理机构拥有专业化的服务水平,以满足企业家对机构服务能力的要求。同时,财富管理机构需要针对企业家个性化的需求差异,提供定制化的解决方案;针对跨境资产配置要求,需要具备全球化的服务能力。

亮点4 揭示了中国企业家对家族信托的认知现状
一方面,绝大部分的企业家知晓家族信托这一概念,但其中部分人群并不了解信托的原理与家族信托的功能,甚至对境内家族信托的认知仍停留在“投资理财”产品的误区中;另一方面,由于境内家族信托尚处于起步阶段,相关法律制度仍待进一步完善,从业机构的业务发展模式仍在探索,这使得部分企业家对境内家族信托的发展现状及成果了解较少,在一定程度上制约了市场的发展空间。

亮点5 坚守本源,打造优势,深耕境内家族信托市场——优化产品与服务,加强宣传与品牌建设,呼吁政策与法律的支持
首先,家族信托的从业机构始终坚持以客户为中心的理念,坚守本源,构建涵盖法律、税务、投资等多领域的专家队伍,提升综合服务能力,针对客户需求提供专业化、定制化、创新化的服务,持续提升境内家族信托业务的产品与服务能力。 其次,针对中国企业家对境内家族信托的认知不足,信托公司要加强宣传,让更多企业家认识到家族信托功能的优越性与架构的灵活性。同时加强品牌建设,以实际服务质量树立市场形象,并以良好的商业信誉作支撑,赢得委托人的信任。 最后,信托业及相关从业机构应呼吁监管部门、立法机关完善家族信托相关政策与法律,以满足高净值人群不断增长的家族财富管理与传承的需求,为快速发展的家族信托市场提供充足的法律、政策保障。

亮点6 中国超高净值人群画像与需求
四十余年的改革开放为中国社会带来了巨大的财富,伴随着社会的发展,财富传承这个话题日益受到人们的关注和思考。从胡润研究院多年的调查数据和本次调研中发现,最关注家族财富管理与传承的主要人群是超高净值人群,他们中的80%是企业家。 平均年龄47岁,“企业家”是他们认可度最高的社会身份。对待生活的态度总体表现为积极乐观,当幸福满意度满分为10分时,有71.1%的超高净值人群感到明显幸福(8~10分),其中对比财富、工作及健康,他们对家庭生活的满意度更高,其平均值超过8分。在工作与生活的双重压力下,已经具备了较强经济实力的超高净值人群也更加注重健康养生,他们对健康/医疗的焦虑程度最高,其次是子女教育。他们最青睐的运动方式前三名分别是游泳、高尔夫和瑜伽。旅游是他们最青睐的娱乐方式,其次是阅读和家庭活动。帆船、骑马和冲浪是他们未来三年最想尝试的活动。超六成的超高净值人群认为自己依旧会秉持“积极投资”的理念进行投资活动。不动产依然是他们个人未来三年投资方式的首选,除此之外,还有22.6%受访者表示未来或会增加海外投资,受国内股市行情低迷影响,股票投资冷淡,仅有10.7%受访者选择继续投资股市。

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2019-06-30 17:44:21 转发链接 匿名评论
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